Планування Майна

Завчасне планування майна забезпечує Вам не тільки більший контроль, але й безпеку Вашого надбання. Дізнайтеся, як Ви можете захистити своє майно для бенефіціарів.

Стратегія планування майна повинна стати невід’ємною частиною Вашого загального плану управління статками. Фахівці Primus Wealth з планування майна і наша штатна команда юристів і фахівців з оподаткування допоможуть Вам скласти оптимальний для Вас план управління майна, який забезпечить передачу Ваших активів відповідно до Ваших побажань найбільш ефективним, з податкової точки зору, способом.

Наші послуги включають в себе:

• стратегії переказу коштів
• стратегії збереження і примноження добробуту
• стратегії захисту активів
• благодійне планування і стратегії дарування
• стратегії податкової оптимізації
• створення трастів і фондів

Трасти є одним з найважливіших, але не єдиним способом передачі активів з покоління в покоління.

Судочинство у справах про спадкування вказує, що, як правило, для встановлення змісту заповіту і особистості спадкоємця або власника потрібен тривалий час. Це пов’язано з тим, що в більшості випадків успадкування постраждалій особі необхідно чекати схвалення держави щодо заповіту та його нових власників. В результаті, час між смертю спадкодавця і визнанням права власності державою може бути досить тривалим, в крайніх випадках – кілька років. Будь-який правовий спір між спадкоємцями може ще більше затягнути розгляд, в результаті чого жодна особа не має права здійснювати активне право власності.

У разі активів, що вимагають активного, щоденного прийняття рішень, тривале провадження у справі про заповіт може привести до втрати деякої частини або, в гіршому випадку, всієї вартості активу, якщо немає особи, уповноваженої приймати рішення.

Траст в формі передачі активів між поколіннями може бути альтернативою подарунку, заповітом, договором про спадкування чи спадкуванням за відсутності заповіту в наступних випадках:

• якщо намір власника полягає в тому, щоб повністю або частково розподілити активи між ще живими бенефіціарами, або, в разі трасту посмертно, може передбачати виплати (розподіл активів) в залежності від гнучкого і складного набору умов в порівнянні з правилами договору дарування, заповіту, договору успадкування або успадкування при відсутності заповіту, що дозволяє розподілити активи і / або їх дохід між бенефіціарами по-різному або за термінами, або по співвідношенню.

У трастовому договорі довірчий власник може вказати дату виділення капіталу / доходів, однак, при цьому в трастовому договорі має бути вказана конкретна дата, вік, умова або подія.

Трасти також можуть бути вигідними з метою запобігання марнотратства або якщо поведінка людини стає непередбачуваною. У цьому випадку на відміну від заповідального розпорядження виплати може бути виконано частинами, навіть тільки за дохід, і виплата може бути призупинена або навіть припинена в разі виникнення певних специфічних умов.

Якщо засновник бажає відступити від обов’язкових правил спадкування, він може зробити це через трастовий фонд, вільно вирішуючи, хто і в який час отримає частку майна і дохід від нього і в якому обсязі.

У разі так званої “мультиюрисдикційної сім’ї”, коли члени сім’ї проживають на територіях різних юрисдикцій, а їх активи і інвестиції знаходяться в різних країнах, траст може стати ефективним рішенням для запобігання будь-якого юрисдикційного зіткнення в разі смерті засновника і необхідності проведення процедури затвердження заповіту в декількох країнах.

Траст може бути добре продуманим і інституційним рішенням для забезпечення догляду за непрацездатними родичами, неповнолітніми особами або родичами, які не мають самостійного доходу, забезпечення того, щоб чоловік чи дружина, неповнолітній або непрацездатний член сім’ї мав відповідні пільги, освіту і т.д. після смерті заповідача.

Якщо у довірителя є діти від кількох шлюбів, або відносини між потенційними спадкоємцями не є бездоганними і є вагомі підстави вважати, що суперечка про майно є неминучою, – то траст є хорошим засобом для запобігання подібних суперечок і втрати майна в результаті його виникнення.

Траст є важливим засобом передачі бізнесу в сімейну власність, тобто добре продуманої і контрольованої передачі активів з покоління в покоління, дозволяючи засновнику зберегти контроль над активами протягом періоду дії трасту. Він може бути використаний, в тому числі, для зниження ризику сімейної ворожнечі в зв’язку з активами, і він надає велику ймовірність того, що активи залишаться нерозділеними і сімейний бізнес буде продовжений успішно.

Сімейні фонди і фонди управління активами можуть виконувати ті ж функції, що і трастові фонди, але на інституціональному рівні. Вище певного рівня складності майна, фонд управління активами є найкращим інструментом довгострокового, генеруючого поколіннями, збереження активів. Primus Wealth має великий досвід у виборі типу фонду і підготовці сімейного статуту, щоб допомогти родині HNWІ зберегти свої статки.